Estrategia para Tu Retiro

🪴Porque tu yo del futuro también tiene cuentas que pagar.

Cotización Previa

Ixcateopan

Descripción del servicio

🧾 Descripción general Este servicio es para ti si te preocupa el retiro, pero no sabes cómo prepararte. Ya sea que estés lejos de esa etapa o a unos años de pensionarte, diseñamos una estrategia para que aproveches al máximo las opciones disponibles: Afore, ahorro voluntario, Modalidad 40, planes personales de retiro y más. Aquí no hablamos de “algún día”, sino de decisiones que puedes tomar hoy para asegurar un mañana más tranquilo. ¿Qué incluye esta asesoría? ✔️ Evaluación de tu situación actual: edad, cotizaciones, Afore, ahorro e ingresos. ✔️ Explicación de escenarios de pensión posibles según tu caso (Ley 73, Ley 97, Modalidad 40, etc.). ✔️ Simulación de pensión con diferentes estrategias de ahorro o aportaciones. ✔️ Cálculo aproximado del impacto de cotizar bajo la Modalidad 40 (si aplica). ✔️ Sugerencias sobre dónde y cómo complementar tu retiro con productos financieros adecuados. ✔️ Reporte en PDF/Excel con escenarios comparativos y recomendaciones. ✔️ Sesión virtual de 1 hora para explicarte todo con claridad. 💰 Precio estimado: $1,300 MXN a $1,800 MXN 🕒 Duración estimada: 1 sesión virtual de 1 hora + simulaciones personalizadas (requiere envío de información previa) ❓ Preguntas frecuentes (FAQ) 🔺¿Este servicio aplica aunque falten muchos años para mi retiro? Sí. Cuanto antes empieces, mejores decisiones podrás tomar. El enfoque cambia según tu etapa actual (20s, 30s, 40s, etc.). 🔺¿Incluye trámites ante el IMSS o la Afore? No. Esta asesoría es estratégica. Te ayudamos a entender tus opciones y decidir con claridad. Si necesitas ayuda con trámites, se cotiza por separado. 🔺¿Pueden decirme qué Afore me conviene o cómo cambiarme? Te orientamos con base en tu edad, perfil y comparativas actuales, pero el trámite de cambio lo realiza directamente la Afore.

Política de cancelación

1. Reservaciones Las asesorías deben ser agendadas con al menos 48 horas de anticipación. El calendario de citas se actualiza cada semana y permite reservar fechas con hasta 2 semanas de anticipación. No se permite la reserva de citas para el mismo día. 2. Cancelaciones y reprogramaciones Puedes cancelar o reprogramar tu sesión sin penalización hasta 48 horas antes de la cita. Cancelaciones con menos de 48 horas de anticipación no son reembolsables, salvo en casos de fuerza mayor. Si llegas tarde, el tiempo no se repone. Después de 15 minutos de retraso, la sesión se considera cancelada sin derecho a reembolso. 3. Forma de pago El pago se realiza por adelantado al momento de confirmar la cita. Se aceptan pagos vía tarjeta de débito/crédito, transferencia bancaria o plataformas digitales. El comprobante de pago se envía automáticamente junto con la confirmación de tu sesión. 4. Entrega de materiales En las asesorías que incluyen reportes o simulaciones, estos se entregan en un plazo máximo de 3 días hábiles posteriores a la sesión, salvo que se indique lo contrario. El material entregado es personalizado y no debe compartirse, venderse o reproducirse sin autorización. 5. Confidencialidad Toda la información proporcionada por el cliente se mantiene 100% confidencial y no se comparte con terceros bajo ninguna circunstancia. Se firma un acuerdo de confidencialidad implícito al momento de contratar el servicio. 6. Alcance del servicio Las asesorías tienen un alcance estratégico y educativo. No implican la gestión directa de tus cuentas, inversiones o trámites. Insight Vista no ofrece productos financieros, inversiones, seguros ni ningún instrumento financiero de forma directa. Las recomendaciones brindadas no constituyen asesoría legal o fiscal formal, a menos que se indique expresamente y se contrate como servicio complementario.